Was sind Synthetic Accounts?

Synthetische Konten oder Synthetic Accounts sind eine Art betrügerisches Konto, das von Cyberkriminellen erstellt wird. Diese Konten sind nicht mit einer realen Person verknüpft, sondern bestehen aus einer Kombination aus realen und erfundenen Informationen. Der Zweck dieser Konten besteht darin, Finanzinstitute, Online-Dienste und andere Organisationen zu täuschen und sie glauben zu lassen, dass sie es mit einem legitimen Kunden zu tun haben.

Diese Konten stellen eine erhebliche Bedrohung für die Cybersicherheit dar, da sie für eine Vielzahl böswilliger Aktivitäten wie Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Betrug genutzt werden können. In diesem Glossareintrag tauchen wir in die komplexe Welt der synthetischen Konten ein und untersuchen ihre Erstellung, Verwendung, Erkennung und Prävention.

Erstellung synthetischer Konten

Synthetische Konten werden in der Regel aus einer Kombination aus echten und erfundenen Informationen erstellt. Die echten Informationen werden oft durch Methoden wie Phishing-Betrug, Datenlecks oder Social-Engineering-Taktiken von ahnungslosen Personen gestohlen. Diese Informationen werden dann mit erfundenen Details wie einem erfundenen Namen oder einer erfundenen Adresse kombiniert, um eine neue, synthetische Identität zu erstellen.

Die Erstellung synthetischer Konten ist ein komplexer Prozess, der ein tiefes Verständnis der von Finanzinstituten und Online-Diensten verwendeten Systeme und Prozesse erfordert. Cyberkriminelle verwenden oft ausgeklügelte Tools und Techniken, um diese Konten zu erstellen, darunter Automatisierung und Algorithmen für maschinelles Lernen.

Verwendung gestohlener Informationen

Die Verwendung gestohlener Informationen ist ein wichtiger Bestandteil bei der Erstellung synthetischer Konten. Diese Informationen werden oft durch illegale Mittel wie Datenlecks oder Phishing-Betrug erlangt. Zu den gestohlenen Informationen können persönliche Daten wie Namen, Adressen, Sozialversicherungsnummern und Kreditkarteninformationen gehören.

Sobald diese Informationen beschafft wurden, werden sie mit erfundenen Details kombiniert, um eine neue, synthetische Identität zu erstellen. Dieser Prozess ist oft automatisiert, wobei Cyberkriminelle Software-Tools verwenden, um synthetische Identitäten in großem Umfang zu generieren.

Erfindung von Details

Die Erfindung von Details ist ein weiterer entscheidender Aspekt bei der Erstellung synthetischer Konten. Dabei werden gefälschte Details wie Namen, Adressen oder Sozialversicherungsnummern erstellt, die mit den gestohlenen Informationen kombiniert werden, um eine synthetische Identität zu erstellen.

Die erfundenen Details sind so gestaltet, dass sie plausibel sind, um Finanzinstitute und Online-Dienste zu täuschen. Dabei werden oft echte Adressen oder Telefonnummern verwendet, die jedoch leicht verändert werden, z. B. durch einen anderen Straßennamen oder eine andere Vorwahl.

Verwendung von synthetischen Konten

Synthetische Konten können für eine Vielzahl von böswilligen Aktivitäten verwendet werden. Eine der häufigsten Verwendungsmöglichkeiten ist der Finanzbetrug. Dabei können Kreditkartenkonten eröffnet, Kredite aufgenommen oder Einkäufe im Namen der synthetischen Identität getätigt werden.

Synthetische Konten werden auch häufig zur Geldwäsche verwendet. Dabei wird Geld zwischen verschiedenen synthetischen Konten transferiert, um die Gelder legitim erscheinen zu lassen. Dies kann es für Finanzinstitute und Strafverfolgungsbehörden schwierig machen, die Herkunft der Gelder nachzuvollziehen.

Finanzbetrug

Finanzbetrug ist eine der häufigsten Verwendungsarten von synthetischen Konten. Dies kann die Eröffnung von Kreditkartenkonten, die Aufnahme von Darlehen oder Einkäufe im Namen der synthetischen Identität umfassen. Die Cyberkriminellen kommen dann ihren Verpflichtungen aus den Darlehen oder Kreditkartenzahlungen nicht nach, sodass das Finanzinstitut den Verlust trägt.

Diese Art von Betrug kann schwer zu erkennen sein, da die synthetische Identität oft so angelegt ist, dass sie legitim erscheint. Die Verwendung echter, gestohlener Informationen kann es für Finanzinstitute schwierig machen, zwischen legitimen Kunden und synthetischen Identitäten zu unterscheiden.

Geldwäsche

Geldwäsche ist eine weitere häufige Verwendung von synthetischen Konten. Dabei wird Geld zwischen verschiedenen synthetischen Konten transferiert, um die Gelder legitim erscheinen zu lassen. Dies kann es für Finanzinstitute und Strafverfolgungsbehörden schwierig machen, die Herkunft der Gelder zurückzuverfolgen.

Die Nutzung von synthetischen Konten für Geldwäsche kann aufgrund der komplexen Natur der Transaktionen und der Verwendung ausgefeilter Techniken durch die Cyberkriminellen besonders schwer zu erkennen und zu verhindern sein.

Erkennung von synthetischen Konten

Die Erkennung von synthetischen Konten kann für Finanzinstitute und Online-Dienste eine Herausforderung darstellen. Dies liegt an der komplexen Natur dieser Konten und den ausgeklügelten Techniken, die von Cyberkriminellen zu ihrer Erstellung verwendet werden.

Es gibt jedoch eine Reihe von Strategien, die zur Erkennung synthetischer Konten eingesetzt werden können. Dazu gehören der Einsatz von Algorithmen für maschinelles Lernen, Techniken zur Erkennung von Anomalien und Verfahren zur Identitätsprüfung.

Algorithmen für maschinelles Lernen

Algorithmen für maschinelles Lernen können verwendet werden, um Muster und Anomalien zu erkennen, die auf das Vorhandensein eines synthetischen Kontos hinweisen können. Diese Algorithmen können große Datenmengen analysieren und Muster identifizieren, die für menschliche Analysten möglicherweise nicht erkennbar sind.

Ein Algorithmus für maschinelles Lernen könnte beispielsweise erkennen, dass eine große Anzahl von Konten mit ähnlichen Informationen erstellt wurde, z. B. mit derselben Adresse oder Telefonnummer. Dies könnte auf das Vorhandensein synthetischer Konten hinweisen.

Techniken zur Erkennung von Anomalien

Techniken zur Erkennung von Anomalien können auch zur Erkennung von synthetischen Konten eingesetzt werden. Diese Techniken beinhalten die Identifizierung von Verhalten oder Aktivitäten, die ungewöhnlich oder nicht alltäglich sind.

Wenn ein Konto beispielsweise in kurzer Zeit eine große Anzahl von Transaktionen durchführt, könnte dies darauf hindeuten, dass es sich um ein synthetisches Konto handelt. Ebenso könnte die Tatsache, dass ein Konto mit einer großen Anzahl fehlgeschlagener Anmeldeversuche in Verbindung gebracht wird, auf das Vorhandensein eines synthetischen Kontos hindeuten.

Verhinderung von synthetischen Konten

Die Verhinderung der Erstellung synthetischer Konten ist ein entscheidender Aspekt der Cybersicherheit. Dazu gehört die Umsetzung robuster Sicherheitsmaßnahmen, die Aufklärung der Kunden über die Risiken synthetischer Konten und die ständige Aktualisierung über die neuesten Trends und Techniken, die von Cyberkriminellen eingesetzt werden.

Es gibt eine Reihe von Strategien, mit denen die Erstellung synthetischer Konten verhindert werden kann. Dazu gehören die Verwendung von Multi-Faktor-Authentifizierung, Identitätsprüfungsprozessen und Algorithmen für maschinelles Lernen.

Mehrstufige Authentifizierung

Die mehrstufige Authentifizierung ist eine Sicherheitsmaßnahme, bei der Benutzer zwei oder mehr Nachweise oder Faktoren zur Überprüfung ihrer Identität vorlegen müssen. Dies kann etwas sein, das der Benutzer weiß, wie z. B. ein Passwort, etwas, das der Benutzer hat, wie z. B. ein physisches Token, und etwas, das der Benutzer ist, wie z. B. ein Fingerabdruck.

Diese Sicherheitsmaßnahme kann die Erstellung synthetischer Konten wirksam verhindern, da sie es Cyberkriminellen erschwert, an echte Informationen zu gelangen. Sie ist jedoch nicht absolut sicher, und es sollten auch andere Maßnahmen ergriffen werden.

Identitätsprüfungsverfahren

Identitätsprüfungsverfahren können auch eingesetzt werden, um die Erstellung synthetischer Konten zu verhindern. Bei diesen Verfahren wird die Identität eines Benutzers überprüft, bevor er ein Konto erstellen oder eine Transaktion durchführen kann.

Dies kann die Überprüfung der Benutzerdaten anhand einer Datenbank mit bekannten Informationen oder die Anforderung an den Benutzer, einen zusätzlichen Identitätsnachweis, wie z. B. einen Lichtbildausweis, zu erbringen, umfassen. Diese Verfahren können die Erstellung synthetischer Konten wirksam verhindern, sind jedoch auch zeitaufwendig und möglicherweise nicht für alle Organisationen durchführbar.

Schlussfolgerung

Synthetische Konten stellen eine erhebliche Bedrohung für die Cybersicherheit dar, und es ist für Organisationen von entscheidender Bedeutung zu verstehen, wie diese Konten erstellt, verwendet, erkannt und verhindert werden. Durch die Umsetzung solider Sicherheitsmaßnahmen, die ständige Aktualisierung in Bezug auf die neuesten Trends und Techniken und die Aufklärung der Kunden über die Risiken können Organisationen das Risiko synthetischer Konten verringern und ihre Kunden und ihr Business schützen.

Die Herausforderung durch synthetische Konten ist zwar groß, aber nicht unüberwindbar. Mit den richtigen Strategien und Tools können Organisationen diese Konten erkennen und verhindern und sich vor den damit verbundenen Risiken schützen.